Ограничение иностранных мессенджеров в России повлияло не только на общение пользователей, но и на методы работы мошенников.
Старые схемы не исчезли — они перестроились. Злоумышленники поменяли стиль общения с жертвами и способы передачи денег. При этом криптовалюта по-прежнему остается главным инструментом вывода похищенных средств.
Мошенники меняют способы общения
Раньше упор делался на запугивание. Человеку звонили от имени банка или силовых органов, говорили о «подозрительных операциях», уголовных делах, срочной блокировке счетов. Главная цель — заставить действовать быстро и в панике. Теперь подход стал мягче. Мошенники:
- дольше разговаривают;
- входят в доверие;
- расспрашивают о финансах;
- предлагают «помочь» в некой проверке или операции.
Жертве внушают, что она участвует в важном процессе — например, помогает поймать преступников или защищает свои деньги. Человек чувствует не страх, а ответственность — и сам выполняет указания.
Изменились и каналы связи. Вместо переписок в мессенджерах теперь чаще используют:
- обычные телефонные звонки;
- подменные номера;
- цепочки звонков от разных «специалистов»;
- SMS как дополнение.
Как деньги переводят в криптовалюту
Финансовая часть схем тоже изменилась. Если раньше людей чаще заставляли переводить деньги онлайн, то теперь появился этап с наличными. Обычно все происходит так:
- Человека убеждают снять деньги со счета.
- Он передает их курьеру.
- Наличные везут посредникам.
- Далее деньги переводят в криптовалюту.
После конвертации средства отправляют по разным криптокошелькам. Их дробят на части, гоняют между сетями или выводят через P2P-сделки. Найти конечную точку становится намного сложнее.
Отдельную роль играют офлайн-обменники — пункты, в которых наличные меняют на цифровые активы. Часть таких точек практически не урегулированы, поэтому их используют как анонимный канал вывода.
Читайте также: Главный пропагандист России раскритиковал криптообменники в Москва-сити
По закону криптовалюта в России признана имуществом, и ее могут изымать в рамках уголовных дел. Статус не мешает мошенникам делать ставку именно на цифровые активы.
Получается, что из-за блокировки мессенджеров в РФ изменились мошеннические криптосхемы. Если раньше злоумышленники часто использовали онлайн-переводы, то теперь к процессу добавили наличные. Именно физический фиат теперь выводят в крипту, чтобы скрыть следы преступления.